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資産形成と万一に場合に備えて 知っておきたい公的な制度

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    2016年 第6回 老後に備えて知っておきたい 公的な介護制度

    寿命には「健康寿命」と「平均寿命」の2つの寿命があります。 健康寿命は、厚生労働省「健康日本21(第2次)分析評価事業」の平成25年のデータによりますと、男性が71.19歳、女性が74.21歳です。 平均寿命も厚生労働省「平成25年簡易生命表」のデータによりますと男性80.21歳、女性86.61歳です。平均寿命と健康寿命の差が男性9.02年、女性12.40年あり、介護が必要になる可能性がある年数になります。 今回のコラムでは、公的な介護制度の仕組みとサービスの利用方法についてみていきます。

    担当
    恩田 雅之
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    2016年 第5回 万一に備えて知っておきたい 遺族年金

    公的年金制度には、加入者が万一の場合、遺族の生活をカバーする遺族年金制度があります。 給付される遺族年金の種類は、自営業やフリーターなど(第1号被保険者)、会社員や公務員など(第2号被保険者)、働き方により異なります。遺族年金は、民間の生命保険に加入する時に必要な保険金額を決めるためのベースになります。しっかりと、遺族年金の内容について押さえておきましょう。

    担当
    恩田 雅之
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    2016年 第4回 万一に備えて知っておきたい 障害年金

    老齢基礎年金の受給資格期間が25年から10年に短縮されることが決定しましたが、国民年金には「老齢基礎年金」以外に「障害基礎年金」や「遺族基礎年金」といった保障もあります。 それらの年金の受給(支給)要件は、上記受給資格期間10年とは異なります。 万一の場合に備えるために「障害年金の受給要件」についても、しっかりと押さえておきましょう。

    担当
    恩田 雅之
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    2016年 第3回 万一に備えて知っておきたい 高額療養費と傷病手当金

    医療保険への加入を検討したり、見直したりする時に「入院給付金の日額をいくらに設定して契約するか」について悩まれる方が多いかと思います。 そのような場合、「高額療養費制度」や「傷病手当金」といった公的な保障制度を知っておくことで、ご自身に必要な保障額の算出がしやすくなります。

    担当
    恩田 雅之
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    2016年 第2回 自営業者の資産形成 国民年金基金

    国民年金基金は、受け取れる年金額が確定している任意加入の公的な年金制度です。 支払った掛け金の全額が社会保険料控除の対象となり所得税や住民税の税負担を軽減できる点が大きなメリットです。

    担当
    恩田 雅之
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    2016年 第1回 確定拠出年金を活用した資産形成

    2016年のメインテーマは「資産形成と万一の場合に備えて知っておきたい公的な制度」です。コラムの掲載は、隔月(偶数月)の6回になります。 第1回目のコラムでは、NISAの陰に若干隠れた感のある「確定拠出年金」について取り上げていきます。

    担当
    恩田 雅之
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    2015年 第12回 投資信託の基礎10 ~年代別運用方法~

    「インフレに備えて 基礎から学ぶ 投資信託」というテーマで1月からコラムを書いてきました。今回が最終回になります。年代を「26~64歳」「65歳以降」の2つに分けてそれぞれ投資信託の運用方法について考えていきます。

    担当
    恩田 雅之
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    2015年 第11回 投資信託の基礎9 ~投資信託で活用するNISA~

    NISA(少額投資非課税制度)が来年(2016年)から変わります。 その変更点(年間投資額の上限拡大)と新しく開始されるジュニアNISAの概要を確認しながら、投資信託でのNISAの活用方法について考えていきます。 *当初予定していました「投資信託の年代別活用法」は12月に変更させていただきました。

    担当
    恩田 雅之
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    2015年 第10回 投資信託の基礎8 ~運用報告書と月次レポートの見方~

    基準価額については、新聞や各運用会社のホームページ等で確認することができます。 ただし、基準価額の変動要因(値上がり値下がり)については、運用会社が発行する各種レポートにて確認することになります。 今回は、運用状況を確認する主な資料である「運用報告書」「月次レポート」についてみていきます。

    担当
    恩田 雅之
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    2015年 第9回 投資信託の基礎6 ~目論見書(もくろみしょ)について~

    前回までの8回は、投資信託の仕組みやリスク等についてみてきました。
    9回目以降は、投資信託の選び方やNISAでの投資信託の活用法についてみていきます。
    今回は、「交付目論見書(以下:目論見書)の見方について」になります。

    担当
    恩田 雅之
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新着情報

2018.04.10
セミナー情報 【実務家FPによる CFP®試験対策講座(金融)】 をUPしました。
詳しくはコチラ
2018.01.01
【新年のご挨拶】
2018年・・・あけましておめでとうございます。
今年も宜しくお願い致します。
マイアドバイザーもサイト誕生から13年(現在の体制になり11年目)になりました。
干支を一周りした2018年は、新たなフィールドに進む段階になりそうです。
ご期待下さい。
今年も変わらぬご愛顧をよろしくお願いいたします。
2017.12.30
【年末のご挨拶】
2017年・・・今年1年、マイアドバイザーをご愛顧いただき、誠にありがとうございました。感謝申し上げます。
今年はマイアドバイザーにとっては、良いこと悪いこと様々なことがあった一年でした。
総PV(ページビュー)数が「3,000万PV」に達成し、また、閲覧総数(ユニークユーザー数)も500万人に達成することができました。
SEO対策などweb上の誘導施策を行わず、地道に「顧客利益優先」原則に基づき、実務家FPの活動をしてきて、早11年。
倫理面が重視される昨今の世の中で、ここ数年は大変多くのみなさんに見て頂いているようで、感謝の言葉しかありません。
そんなマイアドバイザーですが、来年以降も変わらぬご愛顧をよろしくお願いいたします。 また、来年!
マイアドバイザー運営者 株式会社優益FPオフィス 佐藤益弘

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